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中國證監會(huì )副主席李超16日在首屆“養老金與投資”論壇上指出，按照一年期試點(diǎn)結束后將公募基金納入個(gè)稅遞延商業(yè)養老保險投資范圍的要求，證監會(huì )將配合相關(guān)部委，抓緊制定配套業(yè)務(wù)規則，明確公募產(chǎn)品參與標準，做好個(gè)人養老賬戶(hù)設計、產(chǎn)品儲備、信息平臺建設等工作。
　　
　　該論壇在福州舉行，主題為“中國個(gè)人養老金：?jiǎn)⒑脚c展望”。李超在論壇上還表示，相關(guān)政策落地涉及的機構多、環(huán)節多，需要商業(yè)銀行、基金管理公司通力協(xié)作，發(fā)揮各自專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，也需要各地政府主管部門(mén)的支持和指導。
　　
　　五部委于4月初聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養老保險試點(diǎn)的通知》，正式啟動(dòng)我國個(gè)稅遞延商業(yè)養老保險試點(diǎn)。該通知明確，試點(diǎn)期限暫定一年，試點(diǎn)結束后，有序擴大參與的金融機構和產(chǎn)品范圍，將公募基金等產(chǎn)品納入個(gè)人商業(yè)養老賬戶(hù)投資范圍。
　　
　　李超指出，在服務(wù)第三支柱個(gè)人養老金方面，公募基金行業(yè)大有可為。一方面，公募基金行業(yè)20年的規范運作與專(zhuān)業(yè)實(shí)踐，具有豐富的產(chǎn)品線(xiàn)和“組合投資、獨立托管、公開(kāi)披露、嚴格監管”的制度優(yōu)勢，能夠較好地滿(mǎn)足個(gè)人養老金安全、專(zhuān)業(yè)、穩健投資的要求。
　　
　　另一方面，為提升公募基金服務(wù)個(gè)人養老的能力，近年來(lái)，證監會(huì )針對性地強化了相關(guān)制度供給，2016年推出基金中基金（FOF），提升為養老金服務(wù)的資產(chǎn)配置能力，近期即將推出養老目標基金，為處于不同生命周期和具有不同風(fēng)險收益偏好的投資者提供差異化的養老金產(chǎn)品。
　　
　　長(cháng)期以來(lái)，公募基金行業(yè)在服務(wù)各類(lèi)養老金市場(chǎng)化、專(zhuān)業(yè)化投資運作方面發(fā)揮了主力軍作用。數據顯示，目前16家公募基金管理公司受托管理基本養老金、社?；?、企業(yè)年金，管理規模合計超過(guò)1.5萬(wàn)億元，市場(chǎng)份額占比超過(guò)50%。以社?；鹞泄蓟鸸芾硗顿Y為例，2001年以來(lái)取得了年化8.4%的收益率。
　　
　　“面對新的歷史重任，公募基金行業(yè)務(wù)必苦練內功，強化擔當，借鑒境外優(yōu)秀養老金管理人的經(jīng)驗，研發(fā)貼合國內大眾需求的多樣化產(chǎn)品，持續提升養老金產(chǎn)品的投資管理能力及合規風(fēng)控水平，為個(gè)人養老資金提供更有針對性、更加專(zhuān)業(yè)穩健的管理服務(wù)?！崩畛瑫r(shí)對公募基金提出了要求。
　　
　　在李超看來(lái)，個(gè)稅遞延商業(yè)養老保險政策試點(diǎn)在立足國情的同時(shí)，有效吸收了境外第三支柱建設的成功經(jīng)驗，前瞻性、包容性較強。一是設立個(gè)人養老賬戶(hù)，保障稅收優(yōu)惠給到個(gè)人；二是實(shí)行遞延納稅，引導個(gè)人長(cháng)期投資；三是尊重個(gè)人投資選擇權，在保險產(chǎn)品先期開(kāi)展一年試點(diǎn)的同時(shí)，堅持賬戶(hù)多元化金融投資的方向，鼓勵各類(lèi)金融機構通過(guò)市場(chǎng)化競爭提供差異化的養老金投資服務(wù)。
　　
　　他表示，稅收政策引導個(gè)人儲蓄養老資金通過(guò)資產(chǎn)管理機構進(jìn)行長(cháng)期投資，借由專(zhuān)業(yè)的金融產(chǎn)品和服務(wù)，個(gè)人養老資金轉化為經(jīng)濟增長(cháng)所需的直接融資和中長(cháng)期資本，能夠有效緩解當前金融體系中存在的短期資金匹配長(cháng)期資產(chǎn)所帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險問(wèn)題。
　　
　　同時(shí)，各類(lèi)資產(chǎn)管理機構作為專(zhuān)業(yè)“買(mǎi)方”代表，堅持價(jià)值投資、長(cháng)期投資、社會(huì )責任投資等理念，將個(gè)人養老金等長(cháng)期資金源源不斷地配置到經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域，經(jīng)濟社會(huì )整體運行效率提升，經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的成果反過(guò)來(lái)惠及社會(huì )大眾。
　　
　　“境外成熟市場(chǎng)經(jīng)驗表明，以個(gè)人養老賬戶(hù)投資為制度核心的補充養老金是資本市場(chǎng)重要的參與者，也是直接融資的重要源泉?！崩畛Q(chēng)。
　　
　　以美國為例，據統計，截至2017年底，美國補充養老金資產(chǎn)合計超過(guò)25萬(wàn)億美元，以直接或間接方式廣泛參與資本市場(chǎng)，其中投資共同基金規模8.8萬(wàn)億美元。即便是在2008年金融危機后，補充養老金對共同基金保持近3200億美元凈流入，成為直接融資體系健康發(fā)展的重要基石。